虚拟币乱象频出,监管重拳出击
作者: 发布于:2018-10-31 08:01:15.0 浏览次数:59

 

虚拟币乱象频出监管重拳出击

 

一场关于虚拟货币以及ICO(InitialCoinOffering,即首次币发行)的整顿清理措施正在进一步升级。

  针对虚拟货币和ICO的监管,据悉国家互联网金融风险专项整治小组办公室(以下简称“整治办”)将对124家服务器设在境外,但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施;加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号等处置;从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。目前,各地摸排出的国内88家虚拟货币交易平台和85家ICO平台基本实现无风险退出。

  8月21日晚间,大批“币圈”自媒体公众账号被封禁。记者从腾讯官方了解到,此次封停原因为“部分公众号涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息,违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容,账号被永久封停。”

  另类投资专家、币策首席分析师肖磊在接受记者采访时表示,目前有一些虚拟货币在自媒体的宣传之后,价格不止跌20%、30%,而是甚至跌去70%、80%,当然有行情熊市的原因,但也不排除有蓄意牟利的行为。“有些币在散户高位接盘之后可以说是腰斩了。”

整顿升级

  自去年央行宣布开始调查国内三大比特币交易平台以及央行等七部委发布通知叫停ICO融资后,国内虚拟币市场整顿已初见成效。今年4月23日,中国银保监会称所有ICO平台和比特币交易已经安全退出中国市场。

  不过,针对币圈的有关监管一直没有放松。而整治办在加码排查涉ICO及虚拟币方面,也将进一步采取针对性清理整顿措施。

  一是对124家服务器设在境外,但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施,下一步将加强监测,实时封堵。

  二是加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号等处置。对于定期摸排发现的境内ICO及虚拟货币交易场所网站、公众号,以及为上述活动提供支持和服务的公众号、自媒体及网站,及时予以关闭和查封。

  三是从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。多次约谈第三方支付机构,要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示,建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务。

  这次升级整顿已见行动和成效。8月21日晚间,金色财经、币世界等公众号被责令屏蔽所有内容,账号被永久封停。

  各地在清理整顿工作中也稳步推进。近日,江苏省金融办全面梳理省内各类金融风险,向13个设区市政府分别发函,提示包括特定风险点在内的风险,督促逐一建档、逐项处置。持续深入开展互联网金融风险专项整治,整治领域拓展到虚拟货币、ICO、校园贷、现金贷等,对摸底排查阶段确定的重点对象进行现场检查和处置。而北京朝阳区金融办也下发了《关于禁止承办虚拟币推介活动的通知》。

  事实上,早在2013年央行等五部委就曾发布《关于防范比特币风险的通知》,界定比特币是一种虚拟商品,不是真正意义的法币,并要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。去年七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》提出,“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、‘虚拟货币’相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或‘虚拟货币’,不得为代币或‘虚拟货币’提供定价、信息中介等服务。”

  北京金诚同达律师事务所律师张烽对此表示,“这些监管措施基本上都可以在过去央行等有关部委发布的相关文件中找到相应依据,这次是进一步的重申与确认。”

  肖磊表示,在实现了交易所完全退出之后,此次监管浪潮再次来临的主要原因有三:“一是国内环境目前对金融市场的监管趋严,对不确定的事件与风险比较敏感,因为虚拟货币存在不特定性。二是虚拟货币是在国际范围内的,属于互联网形态的,较难从资金层面监管,如果单纯采用监控银行转账、资金往来的方式无法有效监管。三是自去年‘9.4’禁令以来,虽然我国有效实现了风险隔离。但因为比特币的网络特性,国内投资者通过网络仍然可以接触虚拟货币,因此蒙受损失,只能自担风险。但近来关于虚拟币的宣传却越来越多,频频有虚拟货币项目方、甚至资金盘传销到二、三、四线城市忽悠‘大爷’‘大妈’,据有关资料显示从2017年至今,虚拟货币相关诉讼纠纷已经接近600起。与2016年3月互金整治方案严禁P2P做线下营销相似,此次监管针对线下管制的措施,也是出于对虚拟货币、ICO认知水平不高的投资者上当受骗的担忧。“我认为此次二次监管的释放,更多是对虚拟货币缺乏识别能力的群体的保护。”

  据了解,在8月21日“币圈”自媒体公众号被永久封禁后,目前虚拟货币讨论微信群已开始转至中文版电报群APP,记者登录某电报群APP发现,仅币安一家交易所的电报群就有8万多用户,管理员也在群里更新了币安客户端。与此同时,朋友圈中开始流传新开发的电报群APP,并配有“媒体被封?峰会被禁?微信群担心?最稳定好用的电报中文版一直在!”此类宣传语仍然在吸引着国内投资群体。

  除了政府监管的持续打击,第三方支付机构也在积极配合监管、持续加码。

  今年7月9日,微信支付同步持续加码虚拟币支付打击,配合监管进一步落地。微信方面对记者表示,“腾讯公司积极响应、配合监管要求,有效利用自身防控经验及优势,对从事虚拟币业务的支付渠道进行防控。”据记者了解,腾讯公司对虚拟币交易账号做出限制后,也对已确认的全部个人账号进行了更为严格的管控。

  此前由中国印钞造币总公司成立的区块链技术研究院院长张一锋也公开表示,近期央行针对相关非法金融活动的新变种与新情况,会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施,多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构,要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

“币圈”乱象丛生

  事实上,区块链概念越来越火的同时,ICO乱象乃至诈骗也层出不穷。名人站台、区块链大会、微信群与自媒体广告已成为宣传ICO项目的手段。

  “如果推荐黄金、外汇美元这些产品,一般不可能跟项目方合作,也不可能与背后庄家接触,因为美元没有人可以操控价值,推荐它单纯就是分析的角度。但是虚拟货币大不相同,虚拟货币的项目方一般就在身边,自媒体可以轻易接触到项目方,有时候项目方与自媒体就是一个合谋。与大宗商品、原油截然不同,数字货币有时只是亿元上下的盘,并且筹码全在发币的团队手上,在社区做推广时,社区和区块链自媒体有时候缺乏自律性。所以近年也有维权事件发生。我们要厘清虚拟货币是金融产品,不是消费品。而且虚拟货币对于很多发行方来说没有成本,只要广告有效,能够赚钱,割的韭菜能够覆盖推广成本,他就愿意去做。就上述来看,我觉得监管的介入非常有必要。”肖磊说。

  此前,记者在参加位于北京朝阳区某酒店的千人区块链大会时发现演讲者发言时未提及区块链技术与场景落地,演讲内容主要是宣传其项目掌握的“300万微信用户社群”。

  一位区块链从业者告诉记者,“我在某活动上遇到号称拥有6000万用户的‘大神’,但其实他是微商。”记者也在朋友圈留意到,目前存在以代投来参加ICO的方式。更有投资者通过微信群主分享的微店,进入微店购买不存在的“商品”,付款之后交易等额的虚拟货币。

  中国人民银行参事盛松成此前曾表示:“ICO的迅速发展引起了监管层的关注是很正常的。用传统法律看,ICO具有众筹、募集资本的嫌疑,放任发展不予以监管是有很大风险的。大量的没有前途的项目甚至本身就是欺骗,不仅让投资者承担巨大风险,也让真正区块链创业的团队颇多抱怨,实际上造成了劣币驱逐良币的不良后果。这一次整顿主要是为了风险警示和保护投资人利益。”

  张烽向记者表示区块链技术应用尚在进一步成熟中,目前很多项目存在违规发行证券、欺诈与市场操纵的情形,一些区块链媒体随意发布虚假消息甚至配合一些不良项目方进行损害投资者利益的行为。正如盛松成所说,这让投资者承担巨大风险的同时,也让真正的创业团队的生存环境变得恶劣。

  记者此前报道过世界杯期间世界杯概念虚拟货币SOC大跌,蒸发近2亿多美元,近万名投资者被“割韭菜”;以及知名交易所OKEx上线币种WFEE短短四天经历暴跌,蒸发了将近30亿元人民币。

中国政法大学互联网金融法律研究院李爱君曾表示,“虚拟货币控制存在风险,虚拟货币发行、交易与融资存在技术风险、非法集资风险、合同诈骗风险、非法经营风险、虚拟货币价值风险、交易风险、洗钱风险等,并且加大了信息不对称性。”

转自:《中国经营报》2018年08月27日13版

 

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